深圳二季度证券基金期货发信情况披露，数量减少3成，招商证券被发信最多

本文缺少：时代刊物 笔记：周梦梅

多家四肢承销登上发信榜榜单前列。

8翌年8日，珠海市证监局发布《关于2022年二季度商业银行基金期货纠纷发信情况下通报》（下称《通报》），该局二季度合计接发给辖区商业银行基金期货经营者的机构的发信件977件，较上半年1464件环比缩减33.27%。发信反映难题主要集里在法规经营者、客户服务、系统难题、虚假宣传、开销转户等。

针对商业银行经营者的机构的发信里，发信量居前三名的并列招商商业银行（600999.SH)、里信商业银行(600030.SH)、国信商业银行(002736.SZ)，二季度发信量并列275件、75件、71件。月内上半年，招商商业银行也以高达643件发信量位居商业银行经营者的机构首位。

《通报》推测，月内二季度，针对商业银行经营者的机构的发信件合计615件，涉及31家商业银行经营者的机构。招商商业银行的发信量为275件，占商业银行经营者的机构发信总量的44%。有业内部分人分析表明，招商商业银行发信量高企，或和二季度买卖系统宕机失事有关。

小鬼发信游戏平台推测，与招商商业银行有关的发信多数集里于“买卖系统异常，只能正常代购”。月内5翌年16日，招商商业银行因宕机失事登上微博热和搜榜，有大量股票市场反应该，招商商业银行系统土崩瓦解，的电脑端和手机端均只能选定，许多股票市场买卖因此暂停。此前3翌年14日，招商商业银行系统已出现一次宕机事件。

两个翌年内系统宕机两次，对于招商商业银行这种千亿级别的四肢承销来说极其鲜见。严厉批评，4翌年2日，珠海市证监局表明，招商商业银行在3翌年14日网络安全事件里存有更改管理临时工不现代化，应该急处置不第一时间、不同步进行等难题，因此决定对其规避责令修正安全措施。

在第一次宕机事件发生数十天后，招商商业银行公告副总经理、拒绝执行董事霍达上任首席信息监职位。此前，招商商业银行首席信息监职位空缺近6个翌年之久。市场分析部分人认为，“副总经理关键时刻抓IT业务部门，体现了招商商业银行对信息技术的推崇。”

此外，珠海市证监局8翌年9日对招商商业银行规避出具警示函安全措施的决定表明，招商商业银行在投身投资银行类业务部门全过程里，多个领域存有尽心尽力实地调查不充分的难题：一是在荐举业务部门里存有对个别单项对副社长的收入确认、核心技术、研发费用核算尽心尽力实地调查不充分；二是债券承销业务部门里，个别单项对副社长的债务情况下，对外担保情况下，偿债能力，关联买卖情况下，重大仲裁、诉讼案和其他重大事项及或有事项等尽心尽力实地调查不充分；三是资产商业银行化业务部门里，个别单项对重构权益人、托管人的资信水平等尽心尽力实地调查不充分。

《通报》推测，里信商业银行以75件发信量，位列商业银行经营者的机构发信的第二名，较上上半年的51件发信量，环比下跌47%。

小鬼发信游戏平台推测，月内二季度，里信商业银行有关发信主要集里在违规日前冻结股票市场账号资金不足、提现受阻以及退款不第一时间等账号难题上。

此外，月内二季度，里信商业银行也发给美国商业银行买卖委员会罚单。美国商业银行买卖委员会表明，里信商业银行存有以下违规：2015年设立里信商业银行海外投资有限公司，未按当时特别规定报美国商业银行买卖委员会批准；未按期完成境外控股公司大股东虚拟化变更临时工，存有控股游戏平台兼管控股游戏平台、机械工程控股公司兼管机械工程控股公司、一般来说目的实体（SPV）兼管控股公司、大股东虚拟化层级多达8层等难题；存有境外控股公司投身房地产基金管理临时工等非金融特别业务部门和在行控股公司投身咨询、研究等业务部门的难题。

针对股票市场“打评论者”、在商业银行经营者的机构发信量居前等难题，时代刊物记者多次打电话招商商业银行、里信商业银行，截至发稿没法接通。

“股票市场的发信点，可能是商业银行经营者的机构的风控盲点。”华南一名承销按规定部部分人对时代刊物记者表示，承销的机构不管产品或买卖软件存有瑕疵，还是服务从未做同步进行，都应该做好发信处理临时工。通过发信者想像诉求，有利于承销的机构更好现代化自身产品和服务。

在谈到商业银行公司发信纠纷源头治理时，西部商业银行特别主管苏美丽表明，商业银行公司是股票市场保护临时工的施行的机构，应该推崇和有利于临时工人员的培训临时工，有利于临时工人员的按规定意识，了解适当性管理临时工的重要性，自觉承担起股票市场保护的法律责任和义务。